блокировка платежей в онлайн казино

Закон о блокировке банками подозрительных платежей: дьявол, как всегда, в деталях

Новый закон, на словах призванный защитить граждан, скрывает в себе серьезные подводные камни.

С сегодняшнего дня банки будут руководствоваться новым законом о блокировке подозрительных платежей, которые совершаются через карты граждан, официально вступившим в силу 26 сентября — блокировка платежей в онлайн казино

Что теперь изменится, и чем это грозит пользователям банковских карт?

Прежде всего стоит уточнить, что банковские учреждения имели возможность блокировать карты и раньше – если операции, производимые клиентом вызывали у банка подозрения. Однако новый закон вводит более жесткие правила и предоставляет банковским учреждениям больше оснований для принятия решения, которое может оказаться вам не по душе:

В каких случаях может произойти блокировка ваших операций банком по новому закону?

банк приостанавливает операцию лица по переводу денежных средств с его счёта на иной счёт, если заподозрит действия мошеннического характера;

На какой срок может ваши средства могут быть заблокированы?

точный срок разрешаемого санкционирования операции – до 2 дней. При этом за отведённое время банковское учреждение должно выйти на связь с владельцем карты и запросить личное подтверждение осуществляемых операций. В случае если клиент подтвердил, что платёж поступил от него лично, банк сразу же обязан произвести платёж.

Что будет по истечении отведенного срока в два дня?

Если за два рабочих дня банку не удалось выйти на связь с клиентом, он при любом раскладе должен отменить приостановление и провести операцию.

Ранее банки также могли проводить блокировки при возникновении подозрительных ситуаций, но по новому закону порядок проведения блокировок прописан более точно.

Блокировка может возникнуть в следующем случае:

Перевод крупных денежных средств, которые не характерны для клиента банка. К примеру, владелец карты каждый день тратит не более 4 тысяч рублей и неожиданно требует банковское учреждение осуществить перевод с его счёта на другой 150 тысяч рублей.
Платёж совершается с другого смартфона. Такое возникает, когда банковская система защиты определила, что вход в мобильное приложение банка был осуществлён через чужую SIM-карту.
Одновременно производится несколько операций или с маленьким промежутком из совершенно разных местоположений.
В данных случаях банк имеет полное основание насторожиться и подумать, что происходят мошеннические действия по похищению денежных средств с карты клиента.

Чтобы избежать недоразумений, осуществляйте платежи в привычной для себя форме. Если необходимо провести крупные платежи, заранее предупреждайте об этом банковское учреждение.

Это все для нашего удобства?

На первый взгляд в новом законе все четко и логично прописано. Однако это лишь на первый взгляд. Ведь, как известно, дьявол всегда скрывается в деталях.

К чему в реальности приведёт приостановка банками «сомнительных» операций – ведь к разряду сомнительных при желании можно отнести ВСЕ ЧТО УГОДНО?

Приводим простой пример:

Вечер, вы прилетели на отдых в другой город, или другую страну.

Заселяетесь в отель. Даете карту. Банк видит, что снятие денег идет в нестандартном для вас месте. Блокировочка. Пока суть да дело, вы два дня ночуете на лавочке. Перспектива – блеск, особенно если на дворе зима, а отпуск вы намеревались провести, не в Анталии, например, катаясь на лыжах в Финляндии…

Или еще вполне вероятный вариант:

С вами происходит какое-то ЧП. Вам срочно нужны деньги, но вашему «дорогому» банку что-то не нравится. И … приехали. Ждем те же два дня.

За это время может произойти много всего трагического и, самое главное, необратимого. А всего-то требовалось получить срочно свои же деньги.

Но увы – все по закону.

И, самое главное, у банков теперь появится совершенно законная лазейка снять с себя любую ответственность.

Если бы при принятии этого закона, в первую очередь бы имелись бы в виду интересы граждан, то он бы, прежде всего обязывал банковских сотрудников связываться с держателем карты при выявлении сомнительной транзакции, и моментально подтверждал или отклонял операцию. Это могло бы стоить это стоит какой-то комиссии, однако, в таком случае, она была бы вполне оправдана, ведь в этом мире есть много чего, что дороже денег.